BCU multa con US$ 53.870 a una casa de cambio en Uruguay
El Banco Central de Uruguay sancionó a Avenida S.A. por entregar dinero del exterior a un gestor sin vínculo formal con su cliente.
Por Redacción Acento Europa ·
El Banco Central del Uruguay (BCU), a través de la Superintendencia de Servicios Financieros, multó con 325.000 Unidades Indexadas (unos US$ 53.870) a Avenida S.A. Empresa de Servicios Financieros, en Uruguay, por irregularidades en el manejo de fondos transferidos desde el exterior. La sanción, según reseña El Observador, se originó tras una actuación inspectiva iniciada en setiembre de 2025.
La inspección detectó que un agente de valores mantenía en la financiera disponibilidades por unos US$ 2.000 al 30 de junio de 2025. Según el supervisado, un banco local le había cerrado las cuentas al agente. Para recibir dólares desde Estados Unidos, la firma cobraba una comisión del 1,5% y entregaba el dinero en efectivo a un gestor o transfería los fondos a la nueva cuenta bancaria del agente en el país.
El regulador no encontró documentación que validara una relación comercial entre el agente y el gestor. Los empleados del agente afirmaron no conocer a esa persona. El gestor declaró que actuaba como un «favor» por su amistad con Andrés Romaniello, único director y accionista de Avenida S.A., y que guardaba dinero sobrante durante más de 48 horas.
La entidad presentó descargos en febrero de 2026. Alegó que la normativa no contemplaba las transferencias desde el exterior, que no hubo intención de eludir las reglas y que la sanción carecía de proporcionalidad. El Banco Central los rechazó porque, a su juicio, la operativa buscaba burlar el artículo 90 de la recopilación normativa, que exige que los fondos estén a disposición del beneficiario en un plazo no mayor a 48 horas.
- Otros casos detectados: un recibo sin aclaración de firma ni cédula de identidad, y una transferencia de US$ 500.000 sin motivo indicado.